投資方針まとめ

今日は、わが家の現在の投資状況と今後の投資方針をまとめてみたいと思います。

わが家は、夫と子供の3人家族です。

夫は貯金とか投資に関心がなく、結婚する前から私がお金の管理をしていて、自分の貯金額すら知らなくても平気という人です。

そんな夫ですので、投資に関しても私に任されています。そこで、了承のもと夫の証券口座でも数年前から積立NISAを始め、昨年からは日本の個別株の購入を始めています。

子供のジュニアNISAについても私が管理しています。

全体の投資方針

預金をなるべく投資に回したいと思っており、300万円になるまで株を買い進める予定です。（→2023年7月資産状況）

暴落時まで残しておこうかとも思いましたが、暴落がいつ来るかわからないので、機会損失を避けるために投資に回す方針です。

実は、預金を300万円まで減らすということは投資を始めた当初から目標にしていたのですが、思うように進みませんでした。

来年から始まる新NISAの購入資金にしてもいいので、あまり慌てる必要はないですがマイペースに購入していきたいと思っています。

主な投資先は日本高配当株と投資信託で、今後も継続して購入していく予定です。

高配当株を購入しています。

本当は今保有している銘柄を買い増ししていきたいのですが、今は株価が高くなってしまい利回りが低下している銘柄が多いので、保有株の買い増しというよりは、新たな銘柄を購入しています。

購入銘柄は、利回りが４％以上の割安株で、業績・財務が良い銘柄を選ぶようにしています。

また銘柄選定には、証券口座の銘柄スクリーニングやYouTubeやTwitter・ブログ等で配信される情報を参考にしています。

保有株は基本的に売却しませんが、業績悪化や利回り低下などがあれば売却を検討しています。

ドルで保有しています。

最近は円安傾向なので1年以上購入していませんが、今後円高になればドル転して、その後タイミングをみて債券ETFや高配当ETFなどを買い増しする予定です。

また、売却したい銘柄があるので、タイミングをみて売却したいと思っています。もう1年以上前から売却したいのですが、含み損がある状態で売却の判断ができずに、ずっと見て見ぬふりして持っています。

現在の積み立て状況

オルカン（特定口座）　10万円／月

オルカン（iDeCo）　2.3万円／月

オルカン（ジュニアNISA）　7万円／月

外国株（確定拠出年金）　3,000円／月

特定口座で1年ほど積み立てていたレバナスを7月に売却し、新たにオルカンの積み立てを始めました。

レバナスは売ってしまいましたが、オルカンは長期に積み立てしていく予定です。

特定口座ではスポット買いもしていく予定です。1週間で基準価格が5％低下した場合に、1回120万円を購入していこうと考えています。

金と仮想通貨は購入後、放置しています。

今後も売買の予定はありません。

FX取引をしています。

チャートの形で勝率が高いと思った時だけ取引していますが、あまりうまくないので、少額でやっています。

私は思い切りが足りず、買い場を逃して後から後悔することがとても多いです。いろいろ考えているといつまでも購入できないので、購入を決めた株は狙っていた株価まで下がったら速やかに購入するように心がけています。

今はとにかく、預金から投資へ資金を移行することが大切だと思っているので、着実に買っていきたいと思います。

ここのところ、日本株が全体的に下がっているので、少し購入しているのですが、まだ下がるようであればさらに買っていきたいと思います。