3年7ヵ月で資産2倍にできた理由

先日、記事を書くために過去の資産推移を確認したところ、3年7ヵ月で資産が約2倍になっていることを知り、とても驚きました。（→3年7ヵ月で資産2倍）

毎月順調に増えるなぁ、とは思っていましたがまさか、この短期間で2倍になったという認識はありませんでした。

過去の投資について振り返ってみることがなかったので、この機会に詳しく調べてみたいと思います。

2019年12月末と2023年7月末の資産比較

2019年12月末と2023年7月末の資産内訳を比べて、資産増加要因を探ります。

株の売買等についても記載します。自分で記録をとっていないので詳細は分からないのですが、証券口座等で確認できるものは確認し、記憶をプラスして記載します。

資産総額の変化は、（2019年12月末）2,314万円→（2023年7月末）4,599万円　で、＋2,285万円です。

以下、細かい内訳です。

預金　1,742→1,151

－591万円

積極的に投資をしてきたので、預金は減っています。

かなり投資に回したと思っていたので、思ったより減っていない印象です。

国内株式　265→1,699

＋1,434万円

このうち、約400万円が含み益です。

また、売却で合計50万円程度の利益が出ています。

配当金は合計50万円程度いただいています。

利確分と配当金は再投資しています。

外国株式　0→397

＋397万円

ドルで持っています。

含み益はないですが、1ドル105円～115円くらいでドル転してETFを購入しているので、為替差で約100万円ほどプラスになっている計算です。

また、売却で130万円ほど利益が出ています。

分配金は合計10万円程度いただきました。

分配金と売却分は再投資しています。

投資信託　73→884

＋811万円

このうち、約250万円が含み益です。

また、売却で100万円程度の利益がでて、その分で日本株を購入しています。

金　0→41

＋41万円

このうち、約10万円が含み益です。

レバレッジ　0→35

＋35万円

iDeCo　28→132

＋104万円

このうち、約25万円が含み益です。

保険　126→222

＋96万円

仮想通貨　0→57

＋57万円

このうち、含み益が17万円

その他　80→0

－80万円

結論

書き出したところ、1,000万円以上の不明な増加分があるのですが、本格投資開始前の貯金額から考えると、このうち700～800万円程度は給与や育児休暇給付金からの増加分と思われます。

また、残りについては、忘れている株の売却益（証券口座では直近のものしか確認できませんでした）であろうという結論になりました。

資産増加要因をまとめると、およそ以下のとおりです。

資産増大に大きく影響した要因は、含み益の増加、売却益、そして貯金、という結果でした。

今後に生かすこと

幸運にも株価が全体的に好調な期間で、日本株・米国株・投資信託の含み益・売却益を得られたのが大きかったです。

今後、含み益は減ったりなくなったりすることもあると思いますが、適切に利確と損切りを行い、株価が下がった時には買い増しして、長期的に資産が増えるようにしていきたいと思います。

また、夫の給与収入による増加もかなり大きいので、倹約した生活を続けていきたいと思いました。